4 lợi ích “vàng” của doanh nghiệp khi vay vốn ngân hàng nên biết

Việc vay vốn từ ngân hàng không chỉ là một giải pháp ngắn hạn để giải quyết vấn đề tài chính, mà còn là một cơ hội để doanh nghiệp mở rộng quy mô hoạt động và tăng cường sức cạnh tranh. Hãy cùng sme.seabank.com.vn khám phá ngay những lợi ích của doanh nghiệp khi vay vốn ngân hàng là gì trong bài viết dưới đây nhé.

Lợi ích của doanh nghiệp khi vay vốn ngân hàng

Việc vay vốn từ ngân hàng mang lại nhiều lợi ích cho các doanh nghiệp, ví dụ như những lợi ích “vàng” sau đây:

Tiết kiệm vốn tự có và tăng cường khả năng đầu tư

Vốn đóng vai trò then chốt trong hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp. Tuy nhiên, không phải doanh nghiệp nào cũng có đủ nguồn vốn tự có để đáp ứng nhu cầu phát triển. Vay vốn ngân hàng chính là giải pháp tài chính hiệu quả giúp doanh nghiệp tiết kiệm vốn tự có và tăng cường khả năng đầu tư. Cụ thể,  lợi ích của doanh nghiệp khi vay vốn ngân hàng liên quan đến khía cạnh này như sau:

• Giữ lại vốn tự có để thanh toán chi phí, trả lương, đầu tư cho chiến lược khác.
• Tăng khả năng đầu tư vào mục tiêu kinh doanh mới hoặc cải thiện hiệu suất hoạt động hiện tại:
  • Duy trì, phát triển hoạt động kinh doanh hiện tại, từ đó giúp doanh nghiệp duy trì sự ổn định, mở rộng quy mô kinh doanh một cách hiệu quả hơn
  • Mở rộng quy mô kinh doanh, mở thêm chi nhánh, phát triển sản phẩm/dịch vụ mới, mở rộng thị trường.

Vay vốn ngân hàng giúp doanh nghiệp tiết kiệm vốn tự có

Tạo điều kiện cho việc đầu tư vào cơ sở hạ tầng và công nghệ mới

Đầu tư vào cơ sở hạ tầng và công nghệ mới là yếu tố cốt lõi giúp doanh nghiệp nâng cao năng lực cạnh tranh và bứt phá trong thị trường ngày càng sôi động. Tuy nhiên, nguồn vốn tự có của doanh nghiệp thường hạn chế, khiến việc đầu tư trở nên khó khăn. Do đó, khi vay vốn ngân hàng, doanh nghiệp có thể giải quyết được những vấn đề này. Ví dụ như:

• Nâng cấp trang thiết bị và cơ sở hạ tầng: Nâng cấp nhà máy, kho bãi, hệ thống máy móc, trang thiết bị... giúp doanh nghiệp tăng năng suất, giảm chi phí, cải thiện chất lượng sản phẩm.
• Công nghệ mới: Áp dụng các công nghệ tiên tiến như tự động hóa, trí tuệ nhân tạo (AI), IoT (Internet of Things), blockchain,... giúp tự động hóa quy trình, nâng cao hiệu quả hoạt động và tạo ra sản phẩm/dịch vụ mới.

Tăng cường vị thế cạnh tranh cho doanh nghiệp

Việc vay vốn ngân hàng có thể mang lại nhiều lợi ích quan trọng cho việc tăng cường vị thế cạnh tranh của doanh nghiệp, ví dụ như:

• Có thể đầu tư thêm nguồn vốn vào nghiên cứu, phát triển để cải thiện chất lượng sản phẩm hoặc dịch vụ, sản phẩm/dịch vụ sẽ có giá trị cao hơn và thu hút được sự quan tâm của khách hàng, từ đó nâng cao vị thế cạnh tranh trên thị trường.
•  Việc vay vốn có thể giúp doanh nghiệp tăng cường năng lực tài chính để đối phó với các tình huống không mong muốn, như thị trường suy thoái, thay đổi trong môi trường kinh doanh, hoặc cơ hội mua lại cạnh tranh. Có khả năng tài chính mạnh mẽ giúp doanh nghiệp duy trì và phát triển vững chắc trong thị trường cạnh tranh.

Tăng cường vị thế cạnh tranh là một lợi ích của doanh nghiệp khi vay vốn ngân hàng

Quản lý và điều chỉnh rủi ro tài chính

Hoạt động kinh doanh luôn tiềm ẩn rủi ro tài chính, đặc biệt trong bối cảnh thị trường biến động liên tục. Quản lý và điều chỉnh rủi ro hiệu quả là chìa khóa giúp doanh nghiệp vững vàng và phát triển bền vững. Vay vốn ngân hàng không chỉ cung cấp nguồn vốn dồi dào mà còn mang đến một số lợi thế trong việc quản lý và điều chỉnh rủi ro tài chính. Ví dụ như:

• Đa dạng hóa nguồn vốn cho doanh nghiệp trong quá trình kinh doanh, phát triển.
• Tạo ra sự cân bằng tài chính giữa nhu cầu vốn, khả năng thanh toán, tránh thiếu hụt nguồn vốn.
• Tăng khả năng dự đoán dòng tiền, chi phí lãi vay, từ đó giúp lập kế hoạch tài chính tốt hơn.

Quy trình, thủ tục để doanh nghiệp vay vốn tại ngân hàng

Quy trình, thủ tục vay vốn sẽ khác nhau tùy vào mỗi ngân hàng, quy mô doanh nghiệp. Tuy vậy, bạn có thể tham khảo để hiểu hơn về quy trình, thủ tục vay vốn ngân hàng dành cho doanh nghiệp sau đây:

Điều kiện vay vốn

Mỗi tổ chức tín dụng khác nhau đều có quy định riêng về điều kiện vay vốn đối với các doanh nghiệp, tuy nhiên thường bao gồm những điều kiện cơ bản như sau:

• Doanh nghiệp là một tổ chức hợp pháp với giấy phép kinh doanh còn hiệu lực.
• Doanh nghiệp cần có hoạt động kinh doanh ổn định, cung cấp báo cáo tài chính đầy đủ và minh bạch để đánh giá tình hình tài chính.
• Doanh nghiệp cần có ít nhất một phương án cụ thể và hợp lý về việc sử dụng vốn vay.
• Đảm bảo doanh nghiệp có uy tín và tuân thủ các quy định về tình trạng nợ.
• Tuân thủ các quy định cụ thể phù hợp với đặc thù của sản phẩm hoặc ngành mà doanh nghiệp hoạt động trong đó.

Doanh nghiệp cần có hoạt động kinh doanh ổn định để vay vốn ngân hàng

Hồ sơ vay vốn

Hồ sơ vay vốn thường bao gồm các phần chính sau (tham khảo theo quy định tại ngân hàng SeABank):

• Hồ sơ pháp lý.
• Hồ sơ phương án sử dụng vốn, kế hoạch đầu tư,...
• Hồ sơ tài chính.
• Hồ sơ TSBĐ (tài sản bảo đảm).

Quy trình vay vốn tại SeABank của Doanh nghiệp

Ngày nay, có rất nhiều ngân hàng cung cấp các gói vay vốn doanh nghiệp, trong đó nổi bật có SeABank - một trong những ngân hàng có chất lượng dịch vụ hàng đầu Việt Nam, cung cấp đa dạng các sản phẩm và dịch vụ tài chính cho khách hàng doanh nghiệp và cá nhân.

Trong đó, dịch vụ vay vốn doanh nghiệp của SeABank được đánh giá cao bởi sự đa dạng về sản phẩm, lãi suất cạnh tranh và thủ tục đơn giản. Cụ thể, quy trình vay vốn của ngân hàng SeABank gồm những bước như sau:

• Bước 1: Khách hàng cần chuẩn bị và cung cấp đầy đủ hồ sơ theo yêu cầu của ngân hàng.
• Bước 2: SeABank sẽ tiến hành quá trình thẩm định hồ sơ, đưa ra quyết định về việc phê duyệt hoặc từ chối vay vốn dựa trên các tiêu chí và chính sách của ngân hàng.
• Bước 3: Hoàn tất thủ tục ký kết Hợp đồng tín dụng và nhận TSBĐ nếu hồ sơ được phê duyệt.
• Bước 4: Sau khi Hợp đồng tín dụng được ký kết, SeABank sẽ tiến hành giải ngân cho khách hàng doanh nghiệp.
• Bước 5: Sau khi giải ngân, SeABank thường thực hiện kiểm tra sau vay để đảm bảo rằng khoản vay được sử dụng đúng mục đích và khách hàng tuân thủ các điều khoản trong Hợp đồng tín dụng.

Quy trình vay vốn doanh nghiệp tại SeABank rất đơn giản và nhanh chóng

Kết luận

Hy vọng với bài viết ngày hôm nay, bạn đã hiểu hơn về những lợi ích của doanh nghiệp khi vay vốn ngân hàng là gì. Bên cạnh đó, đừng quên tìm hiểu ngay các sản phẩm vay vốn doanh nghiệp tại SeABank.

SeABank tự hào là ngân hàng hàng đầu trong lĩnh vực cung cấp các dịch vụ tài chính cho doanh nghiệp. Với nhiều năm kinh nghiệm, SeABank sẽ mang đến cho bạn những giải pháp tài chính phù hợp nhất với nhu cầu của doanh nghiệp, cùng với lãi suất cạnh tranh và thủ tục đơn giản. Để biết thêm thông tin chi tiết về các sản phẩm vay vốn doanh nghiệp tại SeABank, vui lòng truy cập website: https://sme.seabank.com.vn/ hoặc liên hệ Hotline 1900.599.952 (KHDN).

Xem thêm: Các hình thức vay vốn doanh nghiệp? Hướng dẫn thủ tục vay vốn
Xem thêm: Doanh nghiệp mới thành lập có được vay vốn không?