Giải đáp về hồ sơ vay vốn của doanh nghiệp gồm những gì?

Một bộ hồ sơ vay vốn đầy đủ, hợp lệ sẽ giúp doanh nghiệp tạo ấn tượng tốt với ngân hàng và tăng khả năng được duyệt vay. Vậy hồ sơ vay vốn của doanh nghiệp gồm những gì và nên vay vốn ở ngân hàng nào? Bài viết này sẽ hướng dẫn chi tiết cho bạn cách chuẩn bị hồ sơ vay vốn ngân hàng một cách đầy đủ và chính xác nhất.

Giải đáp về hồ sơ vay vốn của doanh nghiệp gồm những gì?

Tùy thuộc vào mỗi ngân hàng sẽ có những quy định riêng về hồ sơ vay vốn của doanh nghiệp. Dưới đây là những loại hồ sơ cần thiết thường gặp mà bạn có thể tham khảo:

Những loại hồ sơ cần có khi vay vốn

Để vay vốn ngân hàng thành công, doanh nghiệp cần chuẩn bị một bộ hồ sơ đầy đủ và chính xác. Sau đây là những loại hồ sơ cần thiết:

Hồ sơ pháp lý

Hồ sơ pháp lý là tập hợp các tài liệu, giấy tờ được cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp, chứng nhận về quyền và nghĩa vụ của cá nhân, doanh nghiệp liên quan đến một vấn đề cụ thể. Đây cũng là câu hỏi đầu tiên khi bạn tìm hiểu về hồ sơ vay vốn ngân hàng của doanh nghiệp. Cụ thể, theo tham khảo từ ngân hàng SeABank, khi vay vốn, doanh nghiệp cần chuẩn bị Bản sao hợp lệ của những loại giấy tờ như sau:

• Giấy chứng nhận Đăng ký doanh nghiệp.
• Điều lệ công ty.
• Giấy chứng nhận đăng ký thuế.
• Giấy chứng nhận đủ điều kiện kinh doanh đối với doanh nghiệp đang có các ngành nghề kinh doanh có điều kiện.
• CMND/CCCD của người đại diện pháp luật và người được ủy quyền.

Tham khảo thêm bài viết: Tìm hiểu điều kiện để doanh nghiệp được vay vốn ngân hàng

Hồ sơ pháp lý là tài liệu bắt buộc cần có khi doanh nghiệp muốn vay vốn ngân hàng

Hồ sơ tài chính

Hồ sơ tài chính của doanh nghiệp sẽ cung cấp cho ngân hàng thông tin về tình hình tài chính của doanh nghiệp, giúp ngân hàng đánh giá khả năng trả nợ của doanh nghiệp và đưa ra quyết định cho vay. Đây cũng sẽ là một trong các câu trả lời bạn cần lưu ý khi tìm hiểu về hồ sơ vay vốn của doanh nghiệp gồm những gì.

Hồ sơ tài chính mà doanh nghiệp cần chuẩn bị khi vay vốn theo tham khảo từ ngân hàng SeABank như sau:

• Báo cáo tài chính trong hai năm gần nhất.
• Báo cáo tài chính của doanh nghiệp trong quý gần nhất.
• Chi tiết các khoản mục phải thu, phải trả, hàng tồn kho, tài sản cố định và các khoản mục chiếm tỷ trọng lớn trong Tổng tài sản và tổng nguồn vốn.

Hồ sơ tài sản bảo đảm (nếu có)

Hồ sơ tài sản bảo đảm là tập hợp các tài liệu, giấy tờ chứng minh quyền sở hữu tài sản của doanh nghiệp được sử dụng để bảo đảm cho khoản vay ngân hàng. Khi doanh nghiệp vay vốn ngân hàng bằng hình thức thế chấp, hồ sơ tài sản bảo đảm là một phần quan trọng trong bộ hồ sơ vay vốn. Hồ sơ tài sản bảo đảm thường bao gồm:

• Hồ sơ chứng minh quyền sở hữu, quyền sử dụng đối với tài sản (bất động sản, động sản).
• Hồ sơ pháp lý của chủ tài sản.
• Hồ sơ khác.

Một số loại hồ sơ khác

Bên cạnh những loại hồ sơ trên, doanh nghiệp cũng có thể cần chuẩn bị một số loại giấy tờ sau đây để có thể vay vốn ngân hàng thành công hơn:

• Đơn đề nghị vay vốn theo quy định được cung cấp bởi ngân hàng nơi vay vốn.
• Phương án vay vốn.
• Các hồ sơ khác về nhu cầu vay vốn theo quy định.

Trong hồ sơ vay vốn cần có đơn đề nghị vay vốn theo quy định của ngân hàng

Các bước giúp doanh nghiệp chuẩn bị hồ sơ vay vốn

Dưới đây là các bước chuẩn bị hồ sơ vay vốn đầy đủ và chính xác mà doanh nghiệp nên biết:

Bước 1: Xác định chính xác về nhu cầu vay vốn

• Xác định rõ mục đích vay vốn: Mua sắm tài sản cố định, mở rộng kinh doanh, bổ sung vốn lưu động,...
• Xác định số tiền cần vay: Căn cứ vào nhu cầu thực tế và khả năng trả nợ của doanh nghiệp.
• Xác định thời hạn vay vốn: Tùy thuộc vào mục đích vay và khả năng trả nợ của doanh nghiệp.

Bước 2: Lựa chọn ngân hàng vay vốn phù hợp

• Tìm hiểu lãi suất vay, phí và các điều khoản vay vốn của các ngân hàng khác nhau.
• So sánh các chương trình ưu đãi của các ngân hàng.
• Lựa chọn ngân hàng có uy tín và phù hợp với nhu cầu của doanh nghiệp.

Bước 3. Tìm hiểu kỹ lưỡng về hồ sơ vay vốn

• Truy cập website hoặc liên hệ trực tiếp với ngân hàng để được tư vấn về hồ sơ vay vốn.
• Tìm hiểu kỹ lưỡng các yêu cầu về hồ sơ của ngân hàng.
• Chuẩn bị đầy đủ các loại giấy tờ, hồ sơ cần có trong bộ hồ sơ vay vốn.

Bước 4. Chuẩn bị hồ sơ vay vốn

• Sắp xếp hồ sơ khoa học để quá trình tìm kiếm các giấy tờ liên quan dễ dàng hơn.
• Đảm bảo tính chính xác và trung thực của các thông tin trong hồ sơ vay vốn.
• Chuẩn bị hồ sơ đầy đủ, đúng yêu cầu về quy cách hồ sơ của ngân hàng (bản gốc/bản chính/bản sao hợp lệ...).

Bước 5: Nộp hồ sơ vay vốn

• Nộp hồ sơ vay vốn trực tiếp tại chi nhánh ngân hàng hoặc qua kênh online (nếu có).
• Gặp gỡ cán bộ ngân hàng để giải đáp thắc mắc và được tư vấn cụ thể.

Bước 6. Theo dõi và hoàn tất thủ tục vay vốn

• Theo dõi tiến độ giải quyết hồ sơ vay vốn.
• Bổ sung hồ sơ theo yêu cầu của ngân hàng (nếu có).
• Ký hợp đồng vay vốn, hợp đồng bảo đảm và giải ngân.

Để vay vốn ngân hàng thành công, doanh nghiệp cần chuẩn bị hồ sơ đầy đủ

Nên vay vốn ngân hàng ở đâu uy tín, thủ tục nhanh chóng

Hiện nay, có rất nhiều ngân hàng uy tín tại Việt Nam cung cấp dịch vụ vay vốn cho doanh nghiệp với lãi suất cạnh tranh và thủ tục nhanh chóng. Trong đó nổi bật có các sản phẩm vay vốn doanh nghiệp được cung cấp bởi ngân hàng TMCP Đông Nam Á - SeABank.

SeABank là ngân hàng uy tín với 30 năm kinh nghiệm hoạt động trong lĩnh vực tài chính ngân hàng, cung cấp đa dạng các gói vay vốn dành cho doanh nghiệp với nhiều ưu điểm vượt trội như:

• Luôn cập nhật lãi suất vay theo thị trường, đảm bảo mức lãi suất cạnh tranh nhất cho doanh nghiệp.
• Thủ tục vay vốn đơn giản, quá trình giải ngân nhanh chóng.
• Sản phẩm cho vay đa dạng, phù hợp với đặc thù ngành nghề sản xuất kinh doanh của Khách hàng, đáp ứng nhu cầu vay vốn của Khách hàng. Chấp nhận đa dạng các loại tài sản bảo đảm với tỷ lệ cho vay/giá trị tài sản bảo đảm cạnh tranh.
• Cung cấp dịch vụ chăm sóc khách hàng chuyên nghiệp, tận tình cùng các giải pháp tài chính toàn diện, đáp ứng nhu cầu đa dạng của doanh nghiệp.

SeABank đang cung cấp nhiều gói vay vốn doanh nghiệp đa dạng

Kết luận

Hy vọng với những thông tin chi tiết được cung cấp trong bài viết này, bạn đã giải đáp được câu hỏi hồ sơ vay vốn của doanh nghiệp gồm những gì. Bên cạnh đó, bạn cũng có thể tham khảo thêm các sản phẩm vay vốn tại Ngân hàng TMCP Đông Nam Á - SeABank.

SeaBank tự hào là ngân hàng đồng hành cùng doanh nghiệp Việt Nam với nhiều sản phẩm vay vốn ưu đãi, lãi suất cạnh tranh và thủ tục đơn giản. Chúng tôi cung cấp dịch vụ tư vấn miễn phí và hỗ trợ doanh nghiệp trong suốt quá trình vay vốn.

Hãy liên hệ ngay với SeABank để được tư vấn và giải đáp mọi thắc mắc về tín dụng doanh nghiệp tại website: https://sme.seabank.com.vn/ hoặc liên hệ Hotline 1900.599.952 (KHDN).

Xem thêm: Các hình thức vay vốn doanh nghiệp? Hướng dẫn thủ tục vay vốn

Xem thêm: 4 lợi ích “vàng” của doanh nghiệp khi vay vốn ngân hàng nên biết