Thẻ doanh nghiệp là gì? Nên chọn thẻ doanh nghiệp ngân hàng nào?

Thẻ doanh nghiệp là một công cụ quan trọng giúp các doanh nghiệp quản lý chi tiêu và tăng cường sự minh bạch trong quản lý tài chính. Nhưng làm thế nào để chọn đúng loại thẻ doanh nghiệp? Hãy cùng tìm hiểu về thẻ doanh nghiệp là gì và nên lựa chọn thẻ doanh nghiệp của ngân hàng nào trong bài viết chi tiết của sme.seabank.com.vn dưới đây nhé.

Thẻ doanh nghiệp là gì?

Thẻ doanh nghiệp là thẻ thanh toán được ngân hàng cấp cho các tổ chức, doanh nghiệp nhằm phục vụ cho mục đích thanh toán, chi tiêu cho các hoạt động kinh doanh. Loại thẻ này mang đến nhiều lợi ích vượt trội so với thanh toán bằng tiền mặt, giúp doanh nghiệp quản lý tài chính hiệu quả và tối ưu hóa chi phí. Thẻ doanh nghiệp có thể thực hiện cho những giao dịch như:

• Thanh toán các hóa đơn dịch vụ như điện, nước, internet, và viễn thông.
• Mua sắm vật tư và nguyên liệu, bao gồm văn phòng phẩm, máy móc, và thiết bị.
• Trả lương cho nhân viên, gồm tiền lương, tiền thưởng, và các khoản phúc lợi khác.
• Chi trả chi phí cho các chuyến công tác như vé máy bay và tiền khách sạn.
• Rút tiền mặt từ các cây ATM hoặc trực tiếp tại các quầy giao dịch của ngân hàng.

Tìm hiểu về thẻ doanh nghiệp là gì để sử dụng hiệu quả hơn

Các loại thẻ doanh nghiệp phổ biến

Tại Việt Nam, khi doanh nghiệp có tài khoản thanh toán tại ngân hàng, thường sẽ được phát hành 2 loại thẻ doanh nghiệp chính là thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng. Thông tin chi tiết về 2 loại thẻ này mà doanh nghiệp có thể tham khảo như sau:

Thẻ ghi nợ doanh nghiệp

Thẻ ghi nợ doanh nghiệp là thẻ thanh toán được thiết kế riêng cho các doanh nghiệp, do ngân hàng phát hành. Thẻ này kết nối trực tiếp với tài khoản thanh toán của doanh nghiệp. Khi thực hiện giao dịch bằng thẻ, số tiền sẽ được trừ trực tiếp từ tài khoản.

Ưu điểm:

• Quản lý tài chính trong doanh nghiệp hiệu quả và tối ưu hơn.
• Gia tăng tính minh bạch trong chi tiêu.
• Tiết kiệm thời gian trong các giao dịch tài chính cho doanh nghiệp.
• An toàn và bảo mật cao.
• Được hưởng nhiều chương trình miễn phí hoặc ưu đãi về phí.
• Có thể sử dụng thanh toán trên phạm vi quốc tế.

Nhược điểm:

• Phụ thuộc vào số dư tài khoản của doanh nghiệp.
• Giới hạn số tiền có thể giao dịch trong một khoảng thời gian nhất định như ngày, tuần, hoặc tháng.
• Ít ưu đãi hơn so với thẻ tín dụng doanh nghiệp, không có tích điểm đổi quà hay hoàn tiền.
• Có thể gặp rủi ro về quản lý tài chính nếu không kiểm soát chi tiêu một cách hợp lý.

Thẻ ghi nợ sẽ giúp doanh nghiệp quản lý tài chính hiệu quả

Thẻ tín dụng doanh nghiệp

Thẻ tín dụng doanh nghiệp là một loại thẻ thanh toán do ngân hàng phát hành, được thiết kế dành riêng cho các doanh nghiệp và tổ chức. Thẻ này cho phép doanh nghiệp chi tiêu trước và thanh toán sau, với hạn mức tín dụng được ngân hàng cung cấp.

Ưu điểm:

• Giải quyết vấn đề thiếu vốn lưu động, giúp doanh nghiệp duy trì hoạt động kinh doanh.
• Nâng cao uy tín và vị thế của doanh nghiệp trong mắt đối tác và khách hàng.
• Giảm thời gian và chi phí trong quy trình thanh toán.
• Nhiều ngân hàng cung cấp các chương trình ưu đãi như tích điểm, đổi quà, và hoàn tiền cho chủ thẻ tín dụng doanh nghiệp.
• Hỗ trợ thực hiện các giao dịch thanh toán quốc tế một cách dễ dàng.
• Có thể dùng hạn mức tín dụng của thẻ để vay vốn ngân hàng.

Nhược điểm:

• Lãi suất cao: Nếu không thanh toán đúng hạn, doanh nghiệp sẽ chịu lãi suất cao, làm tăng chi phí tài chính.
• Rủi ro về bảo mật: Thẻ tín dụng dễ bị tấn công bởi các hành động gian lận, gây mất thông tin tài khoản hoặc mất tiền.
• Nguy cơ rơi vào nợ nần: Sử dụng thẻ tín dụng không cẩn thận có thể dẫn đến tình trạng nợ nần cho doanh nghiệp.
• Phí và chi phí: Thẻ tín dụng có thể có các loại phí liên quan, chẳng hạn như phí phát hành, phí duy trì hàng năm, hoặc phí trễ hạn thanh toán.

Thẻ tín dụng có thể giúp doanh nghiệp giải quyết vấn đề thiếu vốn lưu động

Lợi ích khi sử dụng thẻ doanh nghiệp là gì?

Vậy, lợi ích khi sử dụng thẻ doanh nghiệp là gì? Hiện nay, việc sử dụng thẻ doanh nghiệp có thể giúp doanh nghiệp tối ưu hóa hoạt động kinh doanh và quản lý tài chính hiệu quả. Bạn có thể tham khảo một số điểm nổi bật dưới đây để có thể hiểu hơn về lợi ích của thẻ doanh nghiệp là gì:

• Quản lý tài chính hiệu quả hơn: Theo dõi chi tiêu dễ dàng, phân biệt được chi tiêu cá nhân và chi tiêu kinh doanh, tự động hóa quy trình thanh toán,..
• Tăng cường tính an toàn và bảo mật trong quá trình thanh toán, quản lý rủi ro thanh toán.
• Tiết kiệm thời gian và chi phí, thanh toán nhanh chóng và tiện lợi, giảm chi phí quản lý tiền mặt, giúp tăng hiệu quả hoạt động của doanh nghiệp,...
• Nâng cao uy tín và vị thế: Thể hiện sự chuyên nghiệp của doanh nghiệp trong việc quản lý tài chính, tăng cường khả năng tiếp cận nguồn vốn, có thể dễ dàng hợp tác với các đối tác trong và ngoài nước nhờ sử dụng thẻ thanh toán quốc tế.

Lưu ý để sử dụng thẻ doanh nghiệp tối ưu và an toàn

Để sử dụng thẻ doanh nghiệp một cách tối ưu và an toàn, doanh nghiệp cần lưu ý một số điều sau:

• Xác định nhu cầu sử dụng thẻ để lựa chọn loại thẻ phù hợp như thẻ ghi nợ hay thẻ tín dụng, hạn mức tín dụng,...
• Chỉ sử dụng thẻ cho các khoản chi tiêu liên quan đến hoạt động kinh doanh. Không sử dụng thẻ để rút tiền mặt quá nhiều, Không cho người khác sử dụng thẻ của mình.
•  Bảo mật và không chia sẻ thông tin của thẻ doanh nghiệp cho bất kỳ ai trong quá trình sử dụng.
• Kiểm tra bảng sao kê tài khoản thường xuyên để phát hiện các giao dịch bất thường.
• Thanh toán đầy đủ dư nợ thẻ tín dụng trong vòng thời gian miễn lãi để tránh phát sinh lãi suất.
• Liên hệ ngân hàng để được tư vấn và hỗ trợ khi gặp khó khăn trong quá trình sử dụng thẻ.

Doanh nghiệp cần xác định nhu cầu sử dụng thẻ doanh nghiệp hợp lý

Nên lựa chọn thẻ doanh nghiệp ở ngân hàng nào?

Việc lựa chọn thẻ doanh nghiệp thích hợp có thể tạo ra sự khác biệt lớn trong việc quản lý tài chính của công ty bạn. SeABank nổi bật với danh mục thẻ doanh nghiệp đa dạng, cho phép bạn theo dõi chi tiêu, quản lý ngân sách hiệu quả và hưởng nhiều ưu đãi độc quyền. 

Với dịch vụ khách hàng tận tâm, SeABank luôn sẵn sàng hỗ trợ bạn trong suốt quá trình sử dụng. Đăng ký ngay để khám phá lợi ích mà thẻ doanh nghiệp của SeABank có thể mang lại cho doanh nghiệp của bạn. Hãy cùng tìm hiểu ngay về những loại thể doanh nghiệp tại SeABank sau đây nhé:

Các loại thẻ doanh nghiệp hiện có tại SeABank

Hiện tại, SeABank cung cấp đến doanh nghiệp 3 loại thẻ chính bao gồm:

Thẻ tín dụng đồng thương hiệu SeAMileage

Thẻ tín dụng đồng thương hiệu SeAMileage sản phẩm sự hợp tác giữa SeABank và Vietnam Airlines, mang đến cơ hội tích lũy dặm Bông Sen Vàng (BSV) cho các doanh nghiệp khi thực hiện các giao dịch đủ điều kiện. Thẻ có hạn mức lên đến 5 tỷ đồng, cùng nhiều đặc quyền và ưu đãi, ví dụ như:

Tích lũy dặm thưởng Bông Sen Vàng:

• Nhận ngay 3.000 dặm thưởng BSV khi kích hoạt thẻ.
• Quy đổi dặm từ giao dịch thanh toán với tỷ lệ hấp dẫn: 1 dặm/30.000 VND (VND) và 1 dặm/15.000 VND (ngoại tệ).
• Tặng thẻ BSV hạng Titan, Vàng hoặc Bạch Kim khi đạt mức chi tiêu nhất định.

Ưu đãi đặc quyền:

• Giảm 10% khi đặt vé máy bay Vietnam Airlines.
• Giảm giá phòng khách sạn BRG trong và ngoài nước.
• Nhiều ưu đãi khác từ SeABank và Vietnam Airlines.

Bạn có thể tìm hiểu thêm thông tin về thẻ SeAMileage và nhận tư vấn, hỗ trợ mở thẻ trực tiếp từ SeABank theo hướng dẫn sau:

Thẻ tín dụng đồng thương hiệu SeAMileage: Tích lũy dặm Bông Sen Vàng, tận hưởng ưu đãi hấp dẫn!

Thẻ tín dụng Visa Corporate

Thẻ tín dụng Visa Corporate của SeABank là giải pháp thẻ tín dụng quốc tế, mang đến nhiều lợi ích và sự tiện lợi cho doanh nghiệp. Thẻ cho phép các công ty tận dụng hạn mức tín dụng với chính sách chi tiêu trước, thanh toán sau, với thời gian miễn lãi lên đến 55 ngày. 

Điều này giúp doanh nghiệp quản lý tài chính hiệu quả, tách biệt chi tiêu cá nhân và doanh nghiệp. Bên cạnh đó, thẻ Visa Corporate cũng có thêm những ưu điểm nổi bật như sau:

• Hỗ trợ thanh toán linh hoạt trên toàn thế giới, với khả năng quy đổi ngoại tệ dễ dàng và rút tiền tại các máy ATM và POS toàn cầu.
• Được tích điểm thưởng từ mọi giao dịch thanh toán và nhận hoàn tiền hàng tháng.
• Các tính năng bảo mật tiên tiến như Chip EMV và 3D Secure đảm bảo an toàn cho giao dịch.
• Kết hợp cùng ứng dụng ngân hàng số SeANet và SeAMobile Biz giúp quản lý thẻ linh hoạt.

Bạn có thể tìm hiểu thêm thông tin về Thẻ tín dụng Visa Corporate và nhận tư vấn, hỗ trợ mở thẻ trực tiếp từ SeABank theo hướng dẫn sau:

Thẻ tín dụng Visa Corporate: Giải pháp tài chính toàn diện cho doanh nghiệp!

Thẻ Visa Business Debit Card

Visa Business Debit Card của SeABank là thẻ ghi nợ quốc tế dành riêng cho doanh nghiệp, mang đến giải pháp thanh toán không tiền mặt tiện lợi, hiệu quả và an toàn với nhiều tính năng vượt trội như sau:

• Thanh toán nhanh chóng: Tại hàng triệu điểm chấp nhận thẻ (POS) và thanh toán trực tuyến trên toàn thế giới.
• Giao dịch đa dạng: Rút tiền, xem số dư, chuyển khoản, đổi PIN, sao kê giao dịch dễ dàng qua ATM.
• Thời hạn sử dụng dài: 5 năm, có thể gia hạn hoặc làm mới khi hết hạn.
• Phát hành nhiều thẻ: Không giới hạn số lượng thẻ, đáp ứng nhu cầu chi tiêu của doanh nghiệp.

Bạn có thể tìm hiểu thêm thông tin về Thẻ Visa Business Debit Card và nhận tư vấn, hỗ trợ mở thẻ trực tiếp từ SeABank theo hướng dẫn sau:

Visa Business Debit Card SeABank - Lựa chọn hoàn hảo cho doanh nghiệp

Hướng dẫn, thủ tục đăng ký thẻ doanh nghiệp cần SeABank

Để đăng ký thẻ tín dụng doanh nghiệp tại SeABank, bạn cần lưu ý các điều kiện và chuẩn bị đầy đủ hồ sơ theo quy định của ngân hàng. Dưới đây là các bước cơ bản:

Điều kiện sử dụng:

• Khách hàng tổ chức phải có tài khoản thanh toán mở tại SeABank.
• Phải đáp ứng điều kiện vay vốn theo quy định của pháp luật và của SeABank.

Hồ sơ cần chuẩn bị:

• Hồ sơ chứng minh tư cách pháp lý của tổ chức theo quy định của pháp luật.
• Hồ sơ chứng minh tư cách đại diện hợp pháp của chủ tài khoản ngân hàng doanh nghiệp.
• Đơn đề nghị phát hành thẻ tín dụng/thẻ ghi nợ theo quy định từ Ngân hàng.

Quy trình đăng ký:

• Bước 1: Doanh nghiệp chuẩn bị các hồ sơ cần thiết theo yêu cầu của SeABank.
• Bước 2: Doanh nghiệp nộp hồ sơ trực tiếp tại chi nhánh/phòng giao dịch SeABank. SeABank sẽ liên hệ với doanh nghiệp để xác nhận thông tin và tiến hành thẩm định hồ sơ.
• Bước 3: SeABank thông báo kết quả thẩm định. Nếu hồ sơ được duyệt, SeABank sẽ tiến hành phát hành thẻ tín dụng cho doanh nghiệp.
• Bước 4: Doanh nghiệp nhận và kích hoạt thẻ trước khi sử dụng.

Quy trình đăng ký thẻ doanh nghiệp tại SeABank rất đơn giản, nhanh chóng

Lựa chọn thẻ doanh nghiệp phù hợp là một quyết định quan trọng, góp phần tối ưu hóa hoạt động tài chính và nâng cao hiệu quả kinh doanh cho doanh nghiệp. Hy vọng với bài viết ngày hôm nay, bạn đã hiểu hơn về thẻ doanh nghiệp là gì.

Nếu doanh nghiệp của bạn đang cân nhắc chưa biết lựa chọn thẻ doanh nghiệp nào phù hợp, hãy liên hệ ngay với SeABank để được tư vấn chi tiết. Đội ngũ chuyên gia của SeABank sẽ giúp tìm ra loại thẻ đáp ứng nhu cầu của doanh nghiệp bạn.  Để tìm hiểu thêm về các loại thẻ doanh nghiệp của SeABank, vui lòng truy cập website: https://sme.seabank.com.vn/  hoặc liên hệ Hotline 1900.599.952 (KHDN).