Tài khoản doanh nghiệp là gì? Cách mở tài khoản ngân hàng online

Để thực hiện các giao dịch tài chính này một cách thuận tiện và hiệu quả, doanh nghiệp cần mở tài khoản ngân hàng hay tài khoản doanh nghiệp. Vậy tài khoản doanh nghiệp là gì và cách mở như thế nào? Hãy cùng sme.seabank.com.vn tìm hiểu ngay trong bài viết dưới đây nhé.

Tài khoản thanh toán doanh nghiệp là gì?

Tài khoản thanh toán doanh nghiệp (sau đây gọi tắt là tài khoản doanh nghiệp) là tài khoản thanh toán được mở tại các ngân hàng thương mại hoặc các tổ chức tín dụng, nhằm mục đích thực hiện các giao dịch, thanh toán của doanh nghiệp. Tài khoản doanh nghiệp thường có đa dạng các chức năng khác nhau liên quan đến các giao dịch tài chính như gửi tiền/rút tiền, chuyển khoản, thanh toán, nộp thuế, thanh toán lương, thanh toán các hóa đơn.

Tài khoản doanh nghiệp là một công cụ tài chính quan trọng hiện nay

Tại sao doanh nghiệp nên mở tài khoản ngân hàng?

Tài khoản doanh nghiệp là một công cụ tài chính quan trọng và mang lại nhiều lợi ích cho doanh nghiệp, bao gồm như:

Thuận tiện cho việc thanh toán các giao dịch của doanh nghiệp

Tài khoản doanh nghiệp giúp doanh nghiệp thực hiện các giao dịch thanh toán một cách thuận tiện, nhanh chóng và an toàn. Việc này không chỉ bao gồm các giao dịch thu tiền, chi tiền mà còn bao gồm thanh toán hóa đơn, nộp thuế cùng các giao dịch khác. Quá trình thanh toán trực tuyến giúp doanh nghiệp tiết kiệm thời gian và chi phí, đồng thời nâng cao hiệu quả hoạt động.

Giúp doanh nghiệp quản lý tài chính tối ưu và hiệu quả hơn

Việc sử dụng tài khoản ngân hàng thể hiện sự chuyên nghiệp và uy tín của doanh nghiệp trong mắt đối tác và khách hàng khi giao dịch. Điều này giúp xây dựng mối quan hệ tốt đẹp với đối tác, khách hàng và tạo điều kiện thuận lợi cho doanh nghiệp phát triển kinh doanh hiệu quả hơn.

Tăng sự uy tín, chuyên nghiệp của doanh nghiệp

Việc sử dụng tài khoản ngân hàng thể hiện sự chuyên nghiệp và uy tín của doanh nghiệp đối với các đối tác, khách hàng khi giao dịch. Điều này giúp doanh nghiệp xây dựng mối quan hệ tốt đẹp với các đối tác, khách hàng, tạo điều kiện cho doanh nghiệp phát triển kinh doanh hiệu quả hơn.

Sử dụng tài khoản thanh toán ngân hàng giúp tăng uy tín cho doanh nghiệp

Đủ điều kiện khấu trừ thuế TNDN và thuế GTGT theo quy định của pháp luật

Theo quy định của pháp luật hiện hành, doanh nghiệp chỉ được khấu trừ thuế giá trị gia tăng đầu vào đối với hàng hóa, dịch vụ mua vào từ 20.000.000 đồng trở lên nếu có chứng từ thanh toán không dùng tiền mặt. Chứng từ thanh toán không dùng tiền mặt sẽ bao gồm chứng từ thanh toán qua ngân hàng và những chứng từ thanh toán không dùng tiền mặt khác.

Do đó, việc mở tài khoản ngân hàng giúp doanh nghiệp đảm bảo điều kiện để khấu trừ thuế giá trị gia tăng (GTGT) và thuế thu nhập doanh nghiệp (TNDN) theo quy định của pháp luật. Sự minh bạch trong quá trình thanh toán qua ngân hàng giúp doanh nghiệp đáp ứng các điều kiện cụ thể được pháp luật quy định.

Mở tài khoản ngân hàng giúp doanh nghiệp đảm bảo điều kiện để khấu trừ thuế GTGT và thuế TNDN

Tham khao thêm bài viết: Nên mở tài khoản doanh nghiệp ở ngân hàng nào uy tín, phí thấp?

Quy định cần biết về tài khoản ngân hàng của doanh nghiệp

Pháp luật hiện này chưa có quy định bắt buộc doanh nghiệp phải mở tài khoản ngân hàng, nhưng việc mở tài khoản ngân hàng của doanh nghiệp vẫn là việc cần thiết đối với doanh nghiệp hoặc các tổ chức đang hoạt động kinh doanh. Tuy nhiên theo Quy định của luật có một số lưu ý về tài khoản doanh nghiệp nên biết:

• Tài khoản thanh toán của doanh nghiệp là tài khoản mà khách hàng là tổ chức mở tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.
• Chủ sở hữu của tài khoản thanh toán doanh nghiệp là chính doanh nghiệp mở tài khoản.
• Người đại diện hợp pháp (là người đại diện theo pháp luật hoặc người đại điện được ủy quyền) của tổ chức mở tài khoản thanh toán thay mặt cho doanh nghiệp, sẽ được thực hiện các giao dịch liên quan đến tài khoản thanh toán trong phạm vi đại diện mà mình được ủy quyền.

Doanh nghiệp cần hiểu rõ về quy định sử dụng tài khoản thanh toán ngân hàng

Tham khao thêm bài viết: Giải đáp: Mở tài khoản ngân hàng cho doanh nghiệp để làm gì?

Những lưu ý mà doanh nghiệp cần biết khi mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng

Mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng là một thủ tục cần thiết đối với mọi doanh nghiệp. Tuy nhiên, để quá trình mở tài khoản diễn ra thuận lợi và nhanh chóng, doanh nghiệp cần lưu ý một số vấn đề sau:

Chuẩn bị hồ sơ đầy đủ

Để mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp, doanh nghiệp cần chuẩn bị các giấy tờ cơ bản như sau:

• Giấy tờ chứng minh tư cách pháp lý của doanh nghiệp (Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp/Quyết định thành lập…).
• Quyết định bổ nhiệm Kế toán trưởng/Phụ trách kế toán của tổ chức.
• Giấy tờ chứng minh tư cách pháp lý của Người đại diện hợp pháp theo quy định.
• Giấy tờ tùy thân của Người đại diện hợp pháp/Kế toán trưởng/Phụ trách kế toán….

Bên cạnh đó, doanh nghiệp cũng cần phải lưu ý rằng, đối tượng được mở tài khoản doanh nghiệp là các tổ chức được thành lập và hoạt động theo quy định pháp luật. Bao gồm:

• Pháp nhân là các công ty trách nhiệm hữu hạn, công ty cổ phần hoặc các loại hình doanh nghiệp khác theo quy định.
• Doanh nghiệp tư nhân (do một cá nhân làm chủ và chịu trách nhiệm bằng toàn bộ tài sản cá nhân đối với mọi hoạt động của doanh nghiệp.).
• Hộ kinh doanh (do các thành viên hoặc một cá nhân trong hộ gia đình đăng ký thành lập và chịu trách nhiệm bằng toàn bộ tài sản cá nhân đối với hoạt động kinh doanh của hộ).
• Các tổ chức khác được quy định theo các quy tắc và điều lệ của pháp luật hiện hành.

Để đăng ký tài khoản thanh toán, doanh nghiệp cần chuẩn bị đầy đủ hồ sơ theo yêu cầu

Lựa chọn ngân hàng phù hợp

Trên thị trường hiện nay có rất nhiều ngân hàng cung cấp dịch vụ mở tài khoản thanh toán cho doanh nghiệp. Doanh nghiệp cần lựa chọn ngân hàng phù hợp với nhu cầu và khả năng tài chính của mình.

Khi lựa chọn ngân hàng, doanh nghiệp cần cân nhắc các yếu tố sau:

• Phí dịch vụ: Phí dịch vụ mở tài khoản, phí duy trì tài khoản, phí chuyển khoản,...
• Sản phẩm dịch vụ, các tiện ích đi kèm: Ngân hàng cung cấp những sản phẩm dịch vụ nào cho doanh nghiệp, như dịch vụ thanh toán quốc tế, dịch vụ ngân hàng điện tử,...
• Hệ thống chi nhánh/phòng giao dịch: Ngân hàng có hệ thống chi nhánh/phòng giao dịch rộng khắp để thuận tiện cho doanh nghiệp giao dịch.

Lựa chọn hình thức mở tài khoản thanh toán doanh nghiệp

Hiện nay, doanh nghiệp có thể lựa chọn 1 trong 2 hình thức mở tài khoản thanh toán sau đây:

• Mở trực tiếp tại quầy giao dịch của ngân hàng: Doanh nghiệp đến trực tiếp quầy giao dịch ngân hàng, cung cấp hồ sơ và hoàn thiện các thủ tục liên quan để mở tài khoản thanh toán.
• Mở tài khoản thanh toán doanh nghiệp online: Doanh nghiệp mở tài khoản thanh toán trực tuyến trên nền tảng công nghệ của ngân hàng mà không cần đến trực tiếp quầy giao dịch.

Doanh nghiệp có thể mở tài khoản trực tiếp tại quầy giao dịch hoặc mở online

Hướng dẫn mở tài khoản ngân hàng online cho doanh nghiệp

Hiện nay, hầu hết các ngân hàng đều triển khai dịch vụ mở tài khoản ngân hàng online cho doanh nghiệp. Trong đó, nổi bật có thể nhắc đến SeABank - Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đông Nam Á - với đa dạng dịch vụ liên quan đến tài khoản ngân hàng online cho doanh nghiệp. Bạn có thể tham khảo về quy trình và những tiện ích khi mở tài khoản ngân hàng tại SeABank như sau:

Quy trình mở tài khoản ngân hàng online cho doanh nghiệp

SeABank cung cấp dịch vụ mở tài khoản thanh toán online cho Khách hàng doanh nghiệp chưa có tài khoản thanh toán tại SeABank hoàn toàn trực tuyến với nhiều tiện ích vượt trội. Khách hàng có thể mở tài khoản thanh toán online mọi lúc mọi nơi theo các bước sau:

• Bước 1: Doanh nghiệp truy cập menu Sản phẩm > Mở tài khoản doanh nghiệp trực tuyến trên website của SeABank.
• Bước 2: Doanh nghiệp thực hiện khai báo thông tin và upload bản scan các hồ sơ cần thiết lên hệ thống.
• Bước 3: Doanh nghiệp sử dụng chữ ký số để ký trên Đơn đăng ký Dịch vụ (eKYC).
• Bước 4: SeABank kiểm tra hồ sơ của Doanh nghiệp và thông báo kết quả mở tài khoản online qua SMS/ Email cho Doanh nghiệp.

Bạn cũng có thể tham khảo video hướng dẫn chi tiết cách mở tài khoản ngân hàng online tại SeABank sau đây:

Hoặc tham khảo bài viết: Hướng dẫn mở tài khoản doanh nghiệp online tại SeABank

Quy trình mở tài khoản ngân hàng online cho doanh nghiệp tại SeABank rất đơn giản

Lợi ích khi mở tài khoản doanh nghiệp Online tại SeABank

SeABank cung cấp dịch vụ mở tài khoản doanh nghiệp Online với nhiều lợi ích nổi bật, bao gồm:

• Tiện lợi, tiết kiệm thời gian và chi phí: Doanh nghiệp có thể mở tài khoản mọi lúc mọi nơi, chỉ cần có kết nối internet. Không cần phải trực tiếp đến quầy giao dịch của SeABank, doanh nghiệp có thể tiết kiệm thời gian và chi phí đi lại.
• Thủ tục đơn giản, nhanh gọn: Doanh nghiệp chỉ cần chuẩn bị hồ sơ theo hướng dẫn của SeABank và thực hiện các bước đăng ký Online. Thủ tục đơn giản, nhanh gọn, doanh nghiệp có thể nhận tài khoản ngay sau khi đăng ký thành công.
• Tặng tài khoản số đẹp: SeABank tặng tài khoản số đẹp giá trị lên tới 10 triệu đồng, linh hoạt lựa chọn đến 5 số cuối tài khoản. Tài khoản số đẹp mang lại nhiều lợi ích cho doanh nghiệp, đặc biệt ở khía cạnh giúp quảng bá thương hiệu của doanh nghiệp hiệu quả hơn.
• Miễn phí dịch vụ ngân hàng điện tử: SeABank miễn phí đăng ký, phí sử dụng và phí chuyển tiền trong nước trên dịch vụ ngân hàng điện tử. Dịch vụ ngân hàng điện tử giúp doanh nghiệp giao dịch tài chính nhanh chóng, thuận tiện mọi lúc mọi nơi.
• Giao dịch linh hoạt, hạn mức cao: Doanh nghiệp có thể linh hoạt giao dịch ngay Online ngay trên tài khoản thanh toán Online với hạn mức lên tới 300 triệu đồng/ngày hoặc hạn mức cao hơn nữa nếu Doanh nghiệp đến quầy giao dịch để xác thực thông tin.
• Nhanh chóng, bảo mật tuyệt đối với giải pháp định danh khách hàng điện tử - eKYC.

Hạn mức giao dịch Online của tài khoản doanh nghiệp tại SeABank có thể lên đến 300 triệu đồng/ngày

Kết luận

Trong bối cảnh nền kinh tế hiện nay, việc sở hữu một tài khoản doanh nghiệp và tận dụng dịch vụ ngân hàng online không chỉ là một lựa chọn thông minh mà còn là bước đi quan trọng để định hình sự thành công của doanh nghiệp bạn. Hy vọng với bài viết ngày hôm nay, bạn đã hiểu hơn về tài khoản thanh toán doanh nghiệp.

Nếu bạn đang tìm kiếm một ngân hàng uy tín, có nhiều dịch vụ ngân hàng ưu việt cho doanh nghiệp, hãy tham khảo SeABank. Sử dụng tài khoản doanh nghiệp tại SeABank sẽ giúp doanh nghiệp đảm bảo được sự linh hoạt trong giao dịch, sự đơn giản trong thủ tục, cùng với đó là những ưu đãi đặc biệt như tặng tài khoản số đẹp và miễn phí các dịch vụ liên quan khác.

Để tìm hiểu thêm và đăng ký tài khoản doanh nghiệp tại SeABank, vui lòng truy cập website: https://sme.seabank.com.vn/ hoặc liên hệ Hotline 1900.599.952 (KHDN).

Xem thêm: Cách kiểm tra tài khoản ngân hàng của doanh nghiệp đơn giản nhất