Nhờ thu xuất khẩu: Công cụ thanh toán hiệu quả cho doanh nghiệp

Nhờ thu xuất khẩu là một công cụ thanh toán hiệu quả, giúp doanh nghiệp giảm thiểu rủi ro và đảm bảo dòng tiền. Vậy nhờ thu nhập khẩu là gì, có lợi ích gì, quy trình như thế nào? Bài viết này của sme.seabank.com.vn sẽ giúp bạn giải đáp những thắc mắc này để hiểu rõ hơn về nhờ thu nhập khẩu.

Nhờ thu xuất khẩu là gì?

Nhờ thu (Collection of payment) là phương thức thanh toán quốc tế, trong đó nhà xuất khẩu (bên bán) sau khi hoàn thành nghĩa vụ giao hàng hay cung ứng dịch vụ tiến hành ủy thác cho ngân hàng phục vụ mình (là ngân hàng nhờ thu/ngân hàng chuyển chứng từ- Remitting Bank) xuất trình bộ chứng từ giao hàng cho ngân hàng của nhà nhập khẩu (bên mua) (là ngân hàng thu hộ - Collecting bank) để được thanh toán, chấp nhận hối phiếu hay chấp nhận các điều kiện và điều khoản khác.

Chứng từ nhờ thu có thể là chứng từ thương mại (ví dụ như hóa đơn, chứng từ vận tải…) và/hoặc chứng từ tài chính (ví dụ như hối phiếu hoặc các chứng từ tài chính khác.

Nhờ thu xuất khẩu là công cụ thanh toán hiệu quả

Tham khảo thêm bài viết: Tài trợ xuất khẩu là gì? Tầm quan trọng của tài trợ xuất khẩu

3 cách thức nhờ thu xuất khẩu hoạt động

Trong phương thức nhờ thu xuất khẩu, ngân hàng chỉ là bên trung gian thu hộ tiền, không chịu trách nhiệm về việc thanh toán của người mua. Tùy theo cách trả tiền của người nhập khẩu mà uỷ thác nhờ thu kèm chứng từ theo 3 cách sau:

• Nhờ thu trả tiền ngay đổi chứng từ (Documents against Payment - D/P): Bên nhập khẩu phải thanh toán cho bên xuất khẩu toàn bộ số tiền ghi trên hối phiếu trả tiền ngay thì mới được nhận các chứng từ hàng hóa từ ngân hàng.
• Nhờ thu chấp nhận đổi chứng từ (Documents against Acceptance - D/A): Bên nhập khẩu cần ký tên chấp nhận trả tiền trên hối phiếu có kỳ hạn do bên xuất khẩu lập. Sau khi chấp nhận, ngân hàng sẽ trao bộ chứng từ để họ nhận hàng hóa.
• Nhờ thu theo các điều kiện khác (Documents against Other Terms and Conditions - D/OT): Nhờ thu có thể dựa trên các điều kiện khác nhau tùy thuộc vào thỏa thuận giữa người bán và người mua.

Lợi ích của việc nhờ thu xuất khẩu

Lợi ích của việc thanh toán nhờ thu đối với nhà xuất khẩu, nhà nhập khẩu như sau:

Đối với nhà xuất khẩu:

• Giảm thiểu rủi ro thanh toán do nhà nhập khẩu không thực hiện nghĩa vụ thanh toán.
• Tăng cường khả năng kiểm soát đối với giao dịch, có thể quy định các điều khoản thanh toán cụ thể trong hợp đồng mua bán, chẳng hạn như hình thức thanh toán, thời hạn thanh toán,...
• Nâng cao uy tín của nhà xuất khẩu, giúp thu hút thêm khách hàng và đối tác kinh doanh.
• Không mất nhiều chi phí khi nhận thanh toán theo hình thức này.
• Người bán được ngân hàng giúp khống chế và kiểm soát được chứng từ vận tải cho đến khi thanh toán hoặc ký chấp nhận thanh toán.

Đối với nhà nhập khẩu:

• Cung cấp đa dạng nhiều hình thức thanh toán để lựa chọn, bao gồm thanh toán ngay, thanh toán trả chậm và thanh toán theo các điều kiện khác.
• Giảm rủi ro lừa đảo do nhà xuất khẩu không giao hàng sau khi nhận thanh toán. Bởi vì, họ chỉ nhận được bộ chứng từ giao hàng sau khi thanh toán hoặc chấp nhận hối phiếu/chấp nhận điều kiện thanh toán khác.
• Được ngân hàng hỗ trợ kiểm tra bộ chứng từ, đảm bảo đáp ứng đúng thỏa thuận theo Hợp đồng ngoại thương trước khi thanh toán hoặc chấp nhận thanh toán.
• Đối với D/A: Nhà nhập khẩu được sử dụng, bán hàng hóa mà chưa phải thanh toán cho đến thời hạn của hối phiếu, từ đó có thêm thời gian để thanh toán cho nhà xuất khẩu, giúp cải thiện dòng tiền và giảm bớt áp lực tài chính.
• Người nhập khẩu có quyền chủ động trong việc quyết định tại thời điểm được thông báo về Bộ chứng từ nhờ thu, họ có muốn nhận lô hàng hay không.

Nhờ thu thanh toán mang lại lợi ích cho cả doanh nghiệp xuất khẩu và nhập khẩu

Quy trình để sử dụng nhờ thu xuất khẩu

Quy trình thực hiện nhờ thu xuất khẩu gồm các bước nhua sau

Bước 1: Nhà xuất khẩu giao hàng và lập t bộ chứng từ

Sau khi hoàn thành việc sản xuất và giao hàng cho nhà nhập khẩu, nhà xuất khẩu sẽ lập và ký phát bộ chứng từ giao hàng theo thỏa thuận với nhà nhập khẩu. Bộ chứng từ này thường bao gồm:

• Chứng từ tài chính (nếu có): Hối phiếu
• Chứng từ thương mại:  Hóa đơn thương mại, Phiếu đóng gói, Chứng từ vận tải, và các chứng từ khác theo thỏa thuận trong Hợp đồng ngoại thương 
• Tờ khai hải quan
• Các chứng từ khác theo yêu cầu của nhà nhập khẩu

Bước 2 - Nhà xuất khẩu ủy thác cho ngân hàng nhờ thu: Nhà xuất khẩu sẽ nộp bộ chứng từ giao hàng cho ngân hàng phục vụ mình (ngân hàng nhờ thu) cùng với mẫu biểu xuất trình chứng từ theo quy định của Ngân hàng, trong đó có nêu rõ hướng dẫn thanh toán cụ thể.

Bước 3 - Ngân hàng thu hộ chuyển bộ chứng từ cho ngân hàng đại lý: Ngân hàng thu hộ sẽ lập chỉ thị nhờ thu và chuyển bộ chứng từ giao hàng cùng chỉ thị nhờ thu cho ngân hàng phục vụ nhà nhập khẩu (ngân hàng thu hộ).

Bước 4 - Ngân hàng thu hộ thông báo cho nhà nhập khẩu: Ngân hàng thu hộ sẽ thông báo cho nhà nhập khẩu về việc nhận được bộ chứng từ giao hàng và yêu cầu thanh toán hoặc chấp nhận thanh toán theo chỉ thị nhờ thu..

Bước 5 - Nhà nhập khẩu thanh toán/chấp nhận hối phiếu/chấp nhận điều kiện:

• Thanh toán: Nếu hai bên thỏa thuận chọn hình thức thanh toán ngay (D/P - Documents against Payment), nhà nhập khẩu sẽ thanh toán cho ngân hàng thu hộ để đổi lấy bộ chứng từ giao hàng.
• Chấp nhận hối phiếu: Nếu thanh toán theo hình thức nhờ thu trả chậm (D/A - Documents against Acceptance), nhà nhập khẩu sẽ ký chấp nhận hối phiếu do nhà xuất khẩu phát hành để đổi lấy bộ chứng từ giao hàng và sẽ thanh toán cho ngân hàng thu hộ khi đến hạn thanh toán.
• Chấp nhận điều kiện: Nếu hai bên thỏa thuận chọn hình thức thanh toán nhờ thu theo các điều kiện khác (D/OT - Documents against Other Terms), họ sẽ thực hiện các điều kiện do nhà xuất khẩu quy định trước khi nhận bộ chứng từ giao hàng.

Bước 6 - Ngân hàng thu hộ chuyển tiền/điện chấp nhận thanh toán cho ngân hàng nhờ thu: Sau khi nhận được thanh toán/hối phiếu đã ký chấp nhận thanh toán từ nhà nhập khẩu, ngân hàng thu hộ sẽ chuyển tiền/gửi điện chấp nhận thanh toán cho ngân hàng nhờ thu. 

Bước 7 - Ngân hàng nhờ thu thanh toán cho nhà xuất khẩu: Ngân hàng nhờ thu thông báo nhà xuất khẩu về việc chấp nhận thanh toán hối phiếu và/hoặc ghi có số tiền thanh toán vào tài khoản của nhà xuất khẩu sau khi nhận được tiền từ ngân hàng thu hộ

Quy trình sử dụng nhờ thu xuất khẩu được quản lý rất chặt chẽ

Dịch vụ nhờ thu xuất khẩu nhanh chóng và an toàn tại SeABank

Doanh nghiệp của bạn đang loay hoay tìm kiếm giải pháp thanh toán quốc tế an toàn, hiệu quả và minh bạch? Dịch vụ Nhờ thu xuất khẩu của SeABank chính là chìa khóa đồng hành hiệu quả cùng với doanh nghiệp của bạn!

Với đội ngũ chuyên gia dày dặn kinh nghiệm và mạng lưới ngân hàng đại lý uy tín rộng khắp toàn cầu, SeABank mang đến giải pháp Nhờ thu xuất khẩu nhanh chóng, an toàn và minh bạch, giúp bạn:

• Thu hồi tiền hàng xuất khẩu một cách dễ dàng và hiệu quả.
• Mạng lưới ngân hàng đại lý uy tín rộng khắp: Đảm bảo giao dịch nhờ thu xuất khẩu được thực hiện nhanh chóng, chính xác trên toàn thế giới.
• Giảm thiểu rủi ro thanh toán và tối ưu hóa dòng tiền.
• Nâng cao uy tín thương hiệu và khẳng định vị thế trên thị trường quốc tế.
• Thanh toán nhanh chóng: Nhờ hệ thống xử lý hiện đại, SeABank giúp bạn nhận thanh toán nhanh chóng sau khi hoàn tất thủ tục.
• Hưởng mức phí cạnh tranh.
• Thủ tục đăng ký nhờ thu đơn giản, nhanh chóng.

Dịch vụ Nhờ thu xuất khẩu của SeABank đang có mức phí rất cạnh tranh

Nhờ thu xuất khẩu là một công cụ thanh toán quan trọng, giúp doanh nghiệp kiểm soát tốt hơn dòng tiền và giảm rủi ro khi giao dịch quốc tế.Nếu bạn đang tìm kiếm một đối tác ngân hàng đáng tin cậy để hỗ trợ dịch vụ nhờ thu xuất khẩu, SeABank là lựa chọn lý tưởng. 

Với kinh nghiệm lâu năm cùng mạng lưới rộng khắp, SeABank tự hào là đối tác tin cậy của doanh nghiệp trong suốt hành trình xuất khẩu, giúp doanh nghiệp tăng cơ hội thành công hơn trong quá trình xuất khẩu hàng hóa của mình. Hãy liên hệ ngay với SeABank qua website: https://sme.seabank.com.vn/ hoặc Hotline 1900.599.952 (KHDN) để được tư vấn chi tiết và giải đáp mọi thắc mắc của bạn về dịch vụ tài trợ xuất khẩu.

Xem thêm: Tài trợ xuất khẩu trước giao hàng: Giải pháp tối ưu cho nhà xuất khẩu

Xem thêm: Tài trợ xuất khẩu sau giao hàng là gì và những điều bạn cần biết