L/C Upas: Giải pháp tối ưu và an toàn cho doanh nghiệp

L/C Upas ra đời như một giải pháp tối ưu, giúp nhà nhập khẩu giải quyết bài toán thanh toán an toàn, hiệu quả, đồng thời tối ưu hóa dòng tiền và nâng cao năng lực cạnh tranh. Vậy, L/C Upas là gì? Hãy cùng tìm hiểu rõ hơn trong bài viết chi tiết dưới đây của sme.seabank.com.vn nhé.

L/C Upas là gì?

L/C Upas (Usance Payable At Sight Letter of Credit) là một hình thức thư tín dụng trả chậm do SeABank phát hành mà Nhà xuất khẩu có thể được nhận tiền ngay hoặc tại thời điểm nhất định trong tương lai khi xuất trình Bộ chứng từ phù hợp. Hiện nay, đây đang là một hình thức thanh toán đáp ứng hài hòa nhu cầu của bên mua và bên bán, cho phép các doanh nghiệp nhập khẩu thanh toán ngay cho nhà xuất khẩu hoặc tại thời điểm hai bên đã thỏa thuận, trong khi vẫn được hưởng thời gian trả chậm.

L/C Upas là thư tín dụng trả chậm nhưng có thể thanh toán ngay

Đặc điểm của L/C Upas

Để hiểu rõ hơn về L/C Upas, bạn có thể tham khảo thêm một số thông tin về đặc điểm của phương thức thanh toán này như sau:

• L/C Upas là loại L/C trả chậm được ngân hàng phát hành theo yêu cầu của bên mua (nhà nhập khẩu).
• Bên bán (người hưởng - nhà xuất khẩu) có quyền lựa chọn xuất trình chứng từ để nhận tiền ngay hoặc tại một thời điểm nhất định trong tương lai, trước ngày đáo hạn từ ngân hàng chiết khấu/ ngân hàng hoàn trả.
• Áp dụng cho cả L/C nhập khẩu và L/C nội địa.
• Thủ tục đơn giản và thời gian tài trợ linh hoạt theo nhu cầu của khách hàng.
• Đảm bảo an toàn cho cả bên mua hàng lẫn bên bán hàng.
• Khách hàng được tài trợ mua hàng trả chậm trong một khoảng thời gian nhất định nhưng vẫn bảo đảm thanh toán đúng hạn theo yêu cầu của bên bán.
• Chi phí cạnh tranh hơn so với khi vay vốn để thanh toán L/C, giúp doanh nghiệp tối ưu hóa lợi nhuận của phương án kinh doanh.
• Trong giao dịch L/C UPAS, ngoài ngân hàng phát hành và ngân hàng của nhà xuất khẩu, sẽ cần có thêm sự tham gia của Ngân hàng tài trợ.

L/C Upas là sự kết hợp ưu điểm của L/C trả ngay và L/C trả chậm

Lợi ích của L/C Upas

Việc sử dụng L/C Upas trong giao dịch quốc tế có thể mang đến lợi ích cho cả Nhà xuất khẩu, Nhà nhập khẩu và ngân hàng. Cụ thể, Lợi ích với từng bên tham gia vào phương thức L/C Upas như sau:

Lợi ích đối với Nhà xuất khẩu

Đối với Nhà xuất khẩu, L/C Upas mang đến những lợi ích như sau:

• Nhận thanh toán ngay: Nhà xuất khẩu có thể nhận thanh toán tiền ngay lập tức sau khi xuất trình đúng và đủ các chứng từ theo quy định có trong L/C..
• Giảm thiểu rủi ro: L/C Upas được bảo lãnh bởi ngân hàng, do đó nhà xuất khẩu sẽ được đảm bảo nhận thanh toán đầy đủ và đúng hạn.
• Tăng khả năng cạnh tranh: Việc cung cấp phương thức thanh toán linh hoạt cho người nhập khẩu sẽ giúp nhà xuất khẩu tăng khả năng cạnh tranh trên thị trường quốc tế.

Lợi ích đối với Nhà nhập khẩu

Khi Nhà nhập khẩu sử dụng phương thức thanh toán L/C Upas cũng sẽ nhận được những lợi ích sau đây:

• Tăng thời hạn thanh toán: L/C Upas cho phép người nhập khẩu thanh toán hàng hóa sau một thời gian nhất định kể từ ngày xuất trình bộ chứng từ. Điều này giúp giảm bớt áp lực tài chính và tăng khả năng xoay vòng vốn cho doanh nghiệp.
• Giảm thiểu rủi ro: L/C Upas được bảo lãnh bởi ngân hàng, do đó người nhập khẩu sẽ được đảm bảo nhận hàng hóa đúng chất lượng và số lượng theo hợp đồng.
• Tăng khả năng thương lượng giá: Nhờ có thời hạn thanh toán linh hoạt, người nhập khẩu có thể thương lượng để có được mức giá tốt hơn từ nhà cung cấp.
• Mặc dù cùng là hình thức tài trợ vốn của ngân hàng nhưng dịch vụ L/C UPAS có mức phí cạnh tranh hơn so với lãi suất khi vay vốn. Qua đó, doanh nghiệp có thể giảm đáng kể các chi phí tài chính.
• Nâng cao uy tín của nhà nhập khẩu do được bảo đảm thanh toán bởi không chỉ Ngân hàng phát hành mà còn cả Ngân hàng tài trợ.

Sử dụng L/C Upas có thể giúp Nhà nhập khẩu tăng thời hạn thanh toán

Lợi ích đối với ngân hàng

Đối với các ngân hàng tham gia vào L/C Upas, họ có thể đa dạng hóa sản phẩm dịch vụ, mở rộng thị phần và nâng cao uy tín thanh toán trong nước và quốc tế. Từ đó giúp thu hút được nhiều khách hàng hơn và góp phần tạo ra sự phát triển bền vững trong tương lai.

Điều kiện và thủ tục đăng ký L/C Upas

Tùy thuộc vào mỗi ngân hàng, điều kiện, quy trình thủ tục để đăng ký phát hành L/C Upas sẽ khác nhau. Tuy vậy, bạn có thể tham khảo điều kiện, quy trình và thủ tục đăng ký L/C Upas tại ngân hàng Ngân hàng TMCP Đông Nam Á - SeABank, đang được nhiều khách hàng đánh giá là một trong những TCTD top đầu trong việc phát hành L/C UPAS  một cách nhanh chóng, hồ sơ đơn giản, linh hoạt. .

Theo đó, khi đăng ký L/C Upas tại SeABank, bạn cần đáp ứng những điều kiện và thủ tục như sau:

Điều kiện đăng ký L/C Upas

• Khách hàng doanh nghiệp có hoạt động nhập khẩu và đáp ứng đủ điều kiện theo quy định của SeABank.
• Hàng hóa nhập khẩu không nằm trong danh mục hàng hóa cấm/tạm ngừng/hạn chế kinh doanh.

Hồ sơ để đăng ký L/C Upas

• Đơn yêu cầu mở L/C UPAS.
• Hợp đồng ngoại thương.
• Hồ sơ bảo hiểm vận tải (nếu có).
• Giấy phép nhập khẩu (nếu mặt hàng nhập khẩu thuộc danh mục quản lý cần có Giấy phép nhập khẩu của Bộ Thương Mại).

Quy trình, thủ tục mở L/C Upas

• Bước 1: Doanh nghiệp chuẩn bị hồ sơ theo yêu cầu từ ngân hàng.
• Bước 2: Doanh nghiệp tiến hành nộp hồ sơ tại ngân hàng phát hành L/C Upas.
• Bước 3: Ngân hàng sẽ thực hiện thẩm định hồ sơ.
• Bước 4: Nếu hồ sơ được chấp nhận, doanh nghiệp tiến hành nộp các khoản phí, tiền ký quỹ cần thiết. Sau đó, ngân hàng sẽ thực hiện phát hành L/C Upas.

Điều kiện và thủ tục đăng ký L/C tại SeABank được tối giản tinh gọn cho khách hàng

Kết luận

L/C Upas đã và đang khẳng định vị thế là giải pháp thanh toán quốc tế tối ưu và an toàn cho doanh nghiệp trong thời đại kinh tế toàn cầu hóa. Với những ưu điểm vượt trội, L/C Upas giúp doanh nghiệp tối ưu hóa dòng tiền, giảm thiểu rủi ro, nâng cao năng lực cạnh tranh và mở rộng thị trường xuất nhập khẩu.

Nếu doanh nghiệp bạn đang có nhu cầu đăng ký L/C Upas hãy tham khảo ngay dịch vụ của ngân hàng SeABank. SeABank tự hào là một trong những ngân hàng hàng đầu Việt Nam cung cấp dịch vụ L/C Upas với nhiều tiện ích hấp dẫn như mức phí cạnh tranh, thời gian tài trợ dài, quy trình thực hiện đăng ký L/C Upas được tinh gọn tối giản, tạo sự thuận lợi cho khách hàng

Để tìm hiểu thêm về dịch vụ L/C UPAS của SeABank, vui lòng truy cập website: https://sme.seabank.com.vn/ hoặc liên hệ Hotline 1900.555.587 (KHCN) hoặc 1900.599.952 (KHDN).