Bảo lãnh thực hiện hợp đồng: Đòn bẩy tài chính cho doanh nghiệp

Trong thế giới kinh doanh đầy rẫy rủi ro, bảo lãnh thực hiện hợp đồng nổi lên như "đòn bẩy tài chính" giúp doanh nghiệp an tâm ký kết hợp đồng, gia tăng cơ hội thành công và tối ưu hóa lợi nhuận. Hãy cùng [tên website] vén màn bí ẩn về bảo lãnh thực hiện hợp đồng là gì và những vấn đề liên quan đến công cụ tài chính này nhé.

1. Bảo lãnh thực hiện hợp đồng là gì?

Bảo lãnh thực hiện hợp đồng là một cam kết pháp lý giữa bên bảo lãnh và bên nhận bảo lãnh, theo đó, bên bảo lãnh cam kết sẽ thực hiện nghĩa vụ của bên được bảo lãnh nếu bên đó không thực hiện hoặc thực hiện không đúng nghĩa vụ theo hợp đồng. 

Qua đó, bảo lãnh này đảm bảo tính đúng đắn, đầy đủ của việc thực hiện các cam kết trong hợp đồng đã ký kết giữa bên được bảo lãnh và bên nhận bảo lãnh.

2. Quyền, nghĩa vụ của các bên tham gia bảo lãnh thực hiện hợp đồng.

Quyền và nghĩa vụ của các bên tham gia bảo lãnh thực hiện hợp đồng có thể được mô tả cụ thể như sau:

Bên bảo lãnh thực hiện hợp đồng

Bên bảo lãnh, một trong những bên quan trọng trong giao dịch bảo lãnh thực hiện hợp đồng sẽ có những quyền lợi và nghĩa vụ như sau:

Quyền của bên bảo lãnh :

• Yêu cầu bên được bảo lãnh hoặc bên bảo lãnh đối ứng và các bên liên quan cung cấp các thông tin, tài liệu có liên quan đến việc thẩm định bảo lãnh và tài sản bảo đảm (nếu có.
• Chấp nhận hoặc từ chối đề nghị cấp bảo lãnh.
• Thực hiện kiểm tra, giám sát tình hình tài chính của khách hàng trong thời hạn hiệu lực của bảo lãnh.
• Được thanh toán các phí bảo lãnh dựa trên điều khoản và điều kiện đã thỏa thuận.
• Từ chối thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh khi hồ sơ yêu cầu thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh không hợp lệ hoặc có bằng chứng chứng minh chứng từ, tài liệu xuất trình là giả mạo.

Nghĩa vụ của bên bảo lãnh:

• Thực hiện các nghĩa vụ tài chính theo phạm vi cam kết bảo lãnh, đảm bảo việc thực hiện đúng đắn và đầy đủ khi bên được bảo lãnh không thực hiện hoặc thực hiện không đúng.
• Phản hồi đầy đủ khi có yêu cầu từ bên nhận bảo lãnh, và chịu trách nhiệm liên đới trong trường hợp nhiều bên cùng bảo lãnh một nghĩa vụ.

Các bên đều có quyền và nghĩa vụ khi bảo lãnh thực hiện hợp đồng

Những quyền lợi và trách nhiệm này thể hiện sự uy tín, cam kết của bên bảo lãnh trong việc hỗ trợ cho sự thành công của giao dịch, duy trì mối quan hệ tốt đẹp trong kinh doanh.

Bên được bảo lãnh thực hiện hợp đồng.

Bên được bảo lãnh trong một giao dịch bảo lãnh thực hiện hợp đồng có những trách nhiệm quan trọng như sau:

• Chịu trách nhiệm thanh toán các khoản phí bảo lãnh theo đúng thỏa thuận.
• Hoàn trả đầy đủ các phần nghĩa vụ mà bên bảo lãnh đã thực hiện thay mình.
• Đảm bảo việc thực hiện đúng và đầy đủ các cam kết đã được thỏa thuận trong hợp đồng với bên nhận bảo lãnh.

Bằng việc tuân thủ nghiêm ngặt những nghĩa vụ này, bên được bảo lãnh chứng tỏ sự đáng tin cậy và tôn trọng cam kết, từ đó giúp tạo ra một môi trường kinh doanh lành mạnh và tăng cường niềm tin từ phía bên bảo lãnh.

Bên nhận bảo lãnh thực hiện hợp đồng.

Trong giao dịch bảo lãnh thực hiện hợp đồng, Bên nhận bảo lãnh có những quyền lợi như sau:

• Yêu cầu bên bảo lãnh bồi thường thiệt hại nếu bên được bảo lãnh vi phạm nghĩa vụ thực hiện hợp đồng.
• Được miễn thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh cho bên bảo lãnh . 
• Kiểm tra tính xác thực của cam kết bảo lãnh.
• Khiếu nại bên bảo lãnh, bên được bảo lãnh trong vòng 05 ngày làm việc tiếp theo sau ngày nhận được thông báo từ chối của bên bảo lãnh, bên xác nhận bảo lãnh nếu lý do từ chối thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh của các bên không phù hợp với điều kiện thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh tại cam kết bảo lãnh;
• Khởi kiện theo quy định của pháp luật khi bên bảo lãnh, bên xác nhận bảo lãnh vi phạm nghĩa vụ đã cam kết.

Bằng cách này, Bên nhận bảo lãnh được đảm bảo sự bảo vệ và đồng thời giảm thiểu rủi ro trong quá trình thực hiện hợp đồng bảo lãnh.

Bên nhận bảo lãnh có quyền yêu cầu bồi thường thiệt hại

3. Các quy định về bảo lãnh thực hiện hợp đồng cần biết

Bên cạnh quyền, nghĩa vụ của các bên tham gia bảo lãnh thực hiện hợp đồng, bạn cũng cần lưu ý tìm hiểu cụ thể về những quy định liên quan đến công cụ tài chính này để sử dụng hiệu quả hơn cho doanh nghiệp của mình. Cụ thể như sau:

Hình thức bảo lãnh thực hiện hợp đồng

Bộ luật Dân sự 2015 thể hiện sự linh hoạt trong quy định về hình thức bảo lãnh thực hiện hợp đồng, cho phép các bên lựa chọn hình thức phù hợp nhất với nhu cầu và điều kiện của mình. Theo đó, bảo lãnh có thể phát hành thông qua văn bản hoặc phương tiện điện tử, miễn là đảm bảo tính minh bạch và đầy đủ thông tin cần thiết.

Quy định liên quan tới bảo lãnh thực hiện hợp đồng

Tuy nhiên, trong thực tế hoạt động đấu thầu tại Việt Nam, việc sử dụng thư bảo lãnh do các tổ chức tín dụng, ngân hàng uy tín phát hành vẫn là hình thức phổ biến nhất. Ưu điểm của hình thức này nằm ở tính chuyên nghiệp, đảm bảo an toàn và dễ dàng thực hiện thanh toán khi có tranh chấp xảy ra.

Phạm vi bảo lãnh 

Bên bảo lãnh có thể cam kết bảo lãnh một phần hoặc toàn bộ nghĩa vụ tài chính mà bên được bảo lãnh có nghĩa vụ thực hiện với bên nhận bảo lãnh.

Thời hạn hiệu lực của cam kết bảo lãnh.

Theo quy định tại điều 20 Thông tư 11/2022/TT- NHNN, thời gian bảo lãnh thực hiện hợp đồng có hiệu lực trong một khoảng thời gian cụ thể, đảm bảo nghĩa vụ của nhà thầu được thực hiện đầy đủ và trọn vẹn.

• Thời hạn hiệu lực của cam kết bảo lãnh được xác định từ thời điểm phát hành cam kết bảo lãnh hoặc sau thời điểm phát hành cam kết bảo lãnh theo thỏa thuận của các bên liên quan cho đến thời điểm hết hiệu lực của nghĩa vụ bảo lãnh quy định 
• Thời hạn hiệu lực của thỏa thuận cấp bảo lãnh do các bên thỏa thuận nhưng tối thiểu phải bằng thời hạn hiệu lực của cam kết bảo lãnh.
• Trường hợp ngày hết hiệu lực của cam kết bảo lãnh, thỏa thuận cấp bảo lãnh trùng vào ngày nghỉ, ngày lễ, tết thì ngày hết hiệu lực được chuyển sang ngày làm việc tiếp theo.
• Việc gia hạn thời hạn hiệu lực của cam kết bảo lãnh, thỏa thuận cấp bảo lãnh do các bên thỏa thuận phù hợp với quy định pháp luật liên quan.

Thỏa thuận cấp bảo lãnh 

Theo điều 15 Thông tư 11/2022/TT- NHNN thỏa thuận cấp bảo lãnh phải có các nội dung sau:

• Pháp luật áp dụng. Trường hợp không quy định cụ thể pháp luật áp dụng thì được hiểu các bên thỏa thuận áp dụng theo pháp luật Việt Nam.
• Thông tin về các bên trong quan hệ bảo lãnh.
• Nghĩa vụ được bảo lãnh.
• Số tiền bảo lãnh, đồng tiền bảo lãnh.
• Hình thức phát hành cam kết bảo lãnh.
• Điều kiện thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh.
• Quyền và nghĩa vụ của các bên.
• Phí bảo lãnh.
• Thỏa thuận về bắt buộc nhận nợ trả thay, lãi suất áp dụng đối với số tiền trả thay và nghĩa vụ hoàn trả nợ khi phải thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh.
• Số hiệu, ngày ký, hiệu lực của thỏa thuận cấp bảo lãnh.
• Giải quyết tranh chấp phát sinh
• Các nội dung khác không trái với quy định của pháp luật.
• Việc sửa đổi, bổ sung hoặc hủy bỏ nội dung thỏa thuận cấp bảo lãnh do các bên liên quan thỏa thuận, quyết định trên cơ sở đảm bảo tuân thủ quy định của pháp luật.

Một số thỏa thuận được quy định tại thông tư 11/2022/TT-NHNN

Chấm dứt bảo lãnh thực hiện hợp đồng

Theo điều 23 Thông tư 11/2022/TT- NHNN nghĩa vụ bảo lãnh chấm dứt trong các trường hợp sau:

• Nghĩa vụ của bên được bảo lãnh chấm dứt.
• Nghĩa vụ bảo lãnh đã được thực hiện theo đúng cam kết bảo lãnh.
• Việc bảo lãnh được hủy bỏ hoặc thay thế bằng biện pháp bảo đảm khác theo thỏa thuận của bên nhận bảo lãnh và bên bảo lãnh, các bên liên quan khác (nếu có).
• Theo thỏa thuận của các bên.
•  Bên nhận bảo lãnh miễn thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh cho bên bảo lãnh..
• Cam kết bảo lãnh đã hết hiệu lực.

Có thể chấm dứt bảo lãnh thực hiện hợp đồng trong nhiều trường hợp 

4. Nên sử dụng dịch vụ bảo lãnh thực hiện hợp đồng ở đâu an toàn?

Bảo lãnh thực hiện hợp đồng là một dịch vụ quan trọng giúp đảm bảo an toàn cho các giao dịch trong kinh doanh. Tuy nhiên, việc lựa chọn nhà cung cấp dịch vụ uy tín và đáng tin cậy không phải là điều dễ dàng. Vậy, nên sử dụng dịch vụ bảo lãnh thực hiện hợp đồng ở đâu an toàn?

Với uy tín và kinh nghiệm lâu năm trong lĩnh vực tài chính, SeABank tự hào mang đến dịch vụ bảo lãnh thực hiện hợp đồng an toàn, hiệu quả, đáp ứng nhu cầu đa dạng của khách hàng. Dưới đây là những lý do vì sao bạn nên lựa chọn dịch vụ bảo lãnh thực hiện hợp đồng tại ngân hàng SeABank:

• An toàn: SeABank là ngân hàng uy tín hàng đầu Việt Nam với tiềm lực tài chính mạnh mẽ, đảm bảo khả năng thanh toán đầy đủ và kịp thời cho bên thụ hưởng.
• Nhanh chóng: Thủ tục bảo lãnh đơn giản, nhanh gọn, giúp tiết kiệm thời gian và chi phí cho doanh nghiệp.
• Linh hoạt: SeABank cung cấp đa dạng các sản phẩm bảo lãnh phù hợp với nhu cầu của từng khách hàng, từ bảo lãnh dự thầu đến bảo lãnh thanh toán.
• Phí bảo lãnh cạnh tranh : SeABank luôn đưa ra mức phí cạnh tranh nhất thị trường, giúp doanh nghiệp tối ưu hóa chi phí.
• Đội ngũ chuyên nghiệp: Đội ngũ nhân viên SeABank giàu kinh nghiệm, nhiệt tình tư vấn và hỗ trợ khách hàng trong suốt quá trình sử dụng dịch vụ.

Dịch vụ bảo lãnh thực hiện hợp đồng tại SeABank nhanh chóng và thuận tiện

Tóm lại, bảo lãnh thực hiện hợp đồng đóng vai trò như đòn bẩy tài chính mạnh mẽ, giúp doanh nghiệp gia tăng sức mạnh cạnh tranh, mở rộng cơ hội hợp tác và an tâm thực hiện các dự án lớn. Với dịch vụ bảo lãnh thực hiện hợp đồng của SeABank, doanh nghiệp hoàn toàn có thể tin tưởng vào giải pháp bảo lãnh an toàn, hiệu quả và tiết kiệm tối ưu.

Hãy liên hệ ngay với SeABank tại website https://sme.seabank.com.vn/ hoặc Hotline 1900.599.952 (KHDN) để được tư vấn và trải nghiệm dịch vụ bảo lãnh thực hiện hợp đồng chuyên nghiệp, uy tín hàng đầu thị trường. SeABank sẽ luôn cam kết đồng hành cùng doanh nghiệp trên con đường phát triển bền vững và gặt hái thành công.